炒股如何做好风险控制，并保住自己的本金，实现长期盈利？炒股素有10人炒股7亏2平1赚之说，如何才能不亏保住本金，并能盈利，是我们一直追求的目标，请指教一下

1

股市的风险是时刻存在的，投资者要具有风险意识，在操盘过程中，需要从以下几方面的控制风险：

1. 从持股上控制风险

股票市场的诱惑太多，容易让人失去本性。

投资者应该坚守内心的那一片净土，不要被各种概念左右，坚持选择自己了解的股票持有，这样就能把风险控制在自己能够掌握的范围以内。

2. 从仓位上控制风险

即使是最好的公司，也有遭遇黑天鹅的时候，也可能会发生不可意料的风险，所以做投资组合比较好，并且设定好每一只股票的持仓上限，如果真的不走运，组合内有一只股票遭到了不可意料的重大利空，组合仍然能够保持健康。

3. 从体系上控制风险

持股和仓位，都包含在体系以内，体系还包含买入和卖出的部分。人性是最不可靠的，需要一套体系来维持操盘工作的持续、正常运行，当触发体系内的卖出条件时，请一定要按照体系的要求进行操作，始终把风险控制在体系范围以内。

4. 从心态上控制风险

能够在股市长期生存下来的投资者，他们都有超乎常人的好心态，并以此为基础构建自己的核心竞争力进而在市场上持续获得优势。好的心态能够驾驭风浪迭起的股市，大涨时多一份警惕不盲目追高，大跌时多一份更改一注重本质，盘整时多一份耐心主动坚守。正所谓：涨也安然，跌也心闲。

此四项因素的重要性：心态 > 体系 > 仓位 > 持股

用数据说话，探索投资方向。数据方向每天都会发布《市场资金流向》信息，欢迎同道中人关注、交流！

2

想要做好风险控制，实现长期盈利，在炒股的时候请记住一句话：长线是金，短线是银。

举个例子：

第一种情况：你追求高收益，天天追涨杀跌。投入10万，第一年收益率100%，第二年收益率-50%，第三年60%，第四年-50%你的本金还能剩多少？8万，还没算交易手续费。

第二种情况：你追求稳定收益，通过长期股票价值投资，平均年化收益率8%。

同样10万四年后你的资金变成13.6万，这就是差距。

一时的成败不能论英雄，只有在股市中笑到最后才能笑得最欢。

如果做到股票价值投资，我这边有个笨办法：

01.选择每年都能稳定分红4%以上的优质白马股进行长期定时定额买入，通过拉长时间来平均持仓成本降低持仓风险。

02.就算一时碰到熊市不断下跌也不怕，至少有分红可以打新来获得收益。

03.一旦持有到牛市，你手中的便宜筹码就可以翻倍卖出，获利丰厚。

综上

炒股顾名思义重点在炒上，按照这个方式你很难做到风险管控和长期盈利，你首要做的就是改变方法才能获得成功。

3

对于这个风险控制，不管是什么的投资类型，风险控制肯定要排在第一位。因为如果你要在股票里长期投资的话，资金必须保证灵活度，所以必要时该止损就止损，而且需要很坚决。

但是投资是投资，投资也分好几种方式，一些所谓的价值投资，也就是长线投资者，从网上能看到的资料里，我是感觉他们的投资方式就比较模糊，和我们正常的投资方式不一样的。

因为平常散户很难接触到公司一类的交易者，就算有，因为每一家公司的做法，每一个操盘手的做法，他们的操作方法都不一定相同，各有各的习惯。我的建议是尽量去学习一些，比如画线知识，因为我自己的操作方式，基本上用画线寻找图形来操作。虽然有其他的操作方式操作方法，但是我也很少在头条上提过。

我的建议是网络上找风月先生所著的《股市投机讲义》一书。先从他这一系列书籍中学习一些图形知识。之后再找一些模拟盘来练习操作，相信会比在头条上问询会好很多。因为有了一定的学习知识，遇到不懂的地方你才能出来问是不是。问了别人懂的，自然更好回答。如果你只问这个风险控制，相信一帮人的答题，你还没看完，已经先把自己搞浑了。

4

炒股也属于金融投资的一种，那么它也必须遵循投资的几大要素。这样，才能合理规避风险，保住自己的本金和收益成果。

那么，什么是投资的几大要素和原则呢？全世界的经济学理论有很多版本。我们在这里只谈谈近年来流行的一种说法。

做股票投资要把握三个要素：即安全性、收益性和流动性

在这里我们有必要展开来谈谈。

股票投资的安全性

炒股最终的目的是为了获得收益，但不掌握安全性要素，连本金都亏了，谈何获利。所以安全性是一切投资获益的基础。当你关注或者要买入一支股票，企业经营的状况要搞清楚，财务报表要认真核实。这几个重要指标一定要搞懂其中代表的涵义。a、企业实收资本b、经营收入c、毛利率d、净利率和净利润增长率e、每股年收益f、市盈率g、库存商品周转率h、企业净资产增长率Ⅰ、资产负债率。

搞清楚这些指标后，认为各方面数据真实良好，可以下手买进。这个时候必须做到“耐心等待，过程跟踪，忽略波动”，寻求合适的点位买进，不要受股票短时间价格上下波动的影响，因为你前期做的分析工作能证明他的潜力和成长性（净资产增长率和净利润增长率）

股票投资的收益性

任何投资都是为了获取收益。因此，在买卖股票时尽可能选择收益性大的品种。怎么选择呢？这就要求你“对所选择的股票能发现其它人怱略的要点，看到别人未看到的确定性，且尚未体现在价格上”，说穿了，就是找黑马潜力股，才能获取最大化的收益，要求大家一定要认真做功课，让自己尽量能做到专业化一些。

股票投资的流动性

通俗一点讲，就是购买的股票在变现时比原投资额相比盈利的能力。具体来说就关系到股票的活性问题，有的股票机构庄家入驻得多，炒作空间较大，它的盈利空间和变现能力相对来说就要高很多，一句话概括就是更容易盈利，因此，在实际操作中，对这类型的股票要多花些时间关注。

在当今股市中如何做到风险控制呢？

小编认为，今年是我国对国外开放金融资本市场的第一年，由于国外疫情的影响，很多国际热钱会涌向我国金融市场，其中就包括中国股市，由于我国股市指数处于低位，国家政策层面大概率是准备把股市估值抬高，加上外国资本的加入。所以，股市必然会上涨，而且会持续比较长的时间。

我们普通股民在这波行情中，一定要做稳健的投资者，按投资三要素原则，尽量选择品质优良的股票，做中、长线投资，这样才能做到实现长期盈利，切忌短线频繁操作，那样就成了投机而不是投资。

最后，祝大家好运！欢迎留言点评！

我是@从容闲聊，专业财经出身，希望得到大家的关注！

5

股神巴菲特曾说过，投资最重要的三个原则是：保住本金，保住本金，保住本金。在股票中，要控制好风险，并实现长期盈利，最重要的是需要形成一套适合自己的操作策略并坚决执行。一个没有独立观点，没有操作策略，缺乏执行力的人，是不可能获得长期盈利的。

一、保住本金的重要性。

保住本金的重要性相信不需赘述。以10万为例，如果先亏损了50%，那么要回本，则需要等它涨100%，同时，亏损的时候也容易造成心态不稳，产生自我怀疑。可以说，一个人在股市中能否赚到钱，看他应对亏损时的态度与策略基本就可以略知一二。那么，如何更好的保住本金呢，也就是我们要说的第二个点。

二、如何做好风险控制。

做好风险控制，从技术面看，个人认为可以从以下三个方面入手：

1、有合理的持股策略。

很多涉股不深的人，通常会持有很多只股票，这支买个一两手，那支买个三四手，本金不多，持股数却不少，且分跨多个行业。这样不仅会分散精力，也会在行情大跌的时候让你措手不及。因此，首先第一个，就是要有合理的持股策略，对于资金体量比较少的朋友，建议最多不同时持有超过3支股票。

2、选股之后，要有合理的加减仓策略。

不能看好一支股票，我就满仓梭哈。建仓要有建仓的策略，减仓要有减仓的标准，不能蛮干。股票投资中，常讲的就是要顺应趋势，在趋势确认后，可以在顶部适当减仓，等回调到低位再加仓。

3、坚决执行止损止盈策略。

很多人可能刚入场时，有大概的心理预期。比如赚了20%就撤，亏了5%就跑等等。但很多时候，行情一走出来，就忘了初衷，赚的时候想着要赚更多，没赚到就感觉亏了一样。而亏的时候想着会反弹，等保本的时候就撤，不保本就死扛到底。

因此，在选好股票前，就要有自己的止损止盈策略，到了点位就撤，后续的任何走势都跟你没有关系，不因上涨可惜，不因下跌庆幸。同时，也要有决断，破位的时候舍的割肉，赚钱的时候不被迷失，即使不止盈，也要控制好回撤，锁住利润。

4、避免频繁操作。

资金可以有短、中、长配置，但要控制要短期资金的比例。对于频繁操作来讲，更多的时候是一顿操作猛如虎，一看盈利1.5。股票投资是一个概率事件，只要不是100%概率，随着操作越频繁，整体的盈利概率是走低的。因此，建议尽量避免频繁操作。

从基本面看，要选择基本面向好的股票。

在A股，不是高手不要执迷于炒热点，炒题材。很多人看到一些基本面差的股票动不动涨停羡慕不已，其实大可不必，他们跌停的速度也很快。选择行业、个股基本面都向好的股票，即使一时下跌，也会很快涨回来。想法，如果基本面变差，则可能形成长期阴跌，如果再不舍得止损，只能不断亏损。

三、如何实现长期盈利。

中国股市周期性还是比较明显的，牛短熊长的局面也是绕不开的。要实现长期盈利，不仅需要成熟的投资策略，也需要耐心。

综上，在股市中保持长期稳定的获利，是每个投资者的理想，但能成功的少之又少，我们只能不断提升自己，尽量往目标靠拢。最重要的，还是要敬畏市场，同时也要给市场时间，相信“时间有玫瑰”。

6

只买绩优股，长线持有

7

　　最好的投资就是不亏！股票价格下跌50%，那么要想填补亏损需要以亏损的价格盈利多少才能够回本呢？需要盈利100%。要是股票价格下跌了90%，那么就需要盈利900%才能够回本。所以，在股市中最主要的就是要保护好本金的不受损失，因为一旦本金受到了重大的损失，可能就再也弥补不了亏损了。那么，要怎么才能够保住本金的不受损失呢？

　　很多投资者一听到说要保护本金，就更加的怜惜自己的筹码，甚至已经是阻碍了自己的正常投资策略的执行，变得十分胆怯、怕投资。这样的行为反倒是畏首畏尾，投资失误率大大的升高。当然，也不能是狭路相逢勇者胜，做投资不是乱投资。重要的还是给讲究个方式方法。

　　作以，本金在一定幅度内的亏损是可以接受的，普通投资者可以将亏损的承受能力下浮到30%-50%之间，就算遇到50%的本金折损，未来也是有可能存在100%的盈利幅度。当然，这不是说你每个月可以亏损这么多，而是5年内共计亏损幅度要在此区间之内，分布到每一年基础本金亏损的最大平均幅度则是6%-10%之间，这个区间就是较为合理的区间。要是在前几年内亏损出去大部分的幅度，就需要再细化投资策略以确保本金的不再次受到重击。

　　当然，如果本金的幅度亏损到一定的幅度，没救需要补足本金，确保方案的执行完成。只有确保了本金的不受重大亏损，未来在盈利的过程中才能够更好的保持盈利性。

8

1、有一定的选股能力。

2、有一定技术知识，包括制定个股买卖交易策略及大盘方向判断能力。

3、制定好买卖策略，能否按照既定方案执行，就需要很强的交易纪律性。

4、有控制情绪的能力。

9

一定要设定止盈止损，当风险接近超过你的承受能力了就立刻止损，一定要把风险放到第一位！

10

我认为，炒股只需做好以下三点，就能保住自己的本金，实现长期稳定盈利。

一、炒长线要选好股票。

什么叫好股票？好股票并不是那些天天涨停板的垃圾股，真正的好股票是不轻易涨停的，但会一直慢慢涨过不停，长期来看，好股票都是涨多跌少。

从指标数据上看，好股票往往体现在以下几方面，毛利率每年至少保持30%以上增长。每股利润1元以上，每年保持20%以上增长。每股净资产10元以上，每年保持20%以上增长。公司现金流充足，现金分红及配送股能力强，有高送转的潜力。

从行业竟争来看，要选永不淘态的上市公司，产品有绝对的竟争能力，垄断行业，产品不愁卖只愁生产不出来的公司，而且A股上有些上市公司的产品即使有钱也很难买到。这样的公司号称摇钱树，永远不会倒闭。只要选这类公司长线投资，无论你什么时候买，什么价位买，只要你敢买，炒这样的好股票风险最低，赚钱的概率就越大，即使买了，短期被套，也不会让你深套，好股票绝对跌不到哪里去，长期拿得住好股票，盈利只是时间早晚问题。

二、炒短线要严格止损。

炒短线与基本面无关，但必须懂技术指标，必须懂逆向思维操作，必须严格执行交易纪律，做到严格止损。严格止损的前提条件不是乱买，最起码你要知道那个点位是短线的支撑点？在什么位置买反弹的机率大？这是炒短线必须具备的基本功，做不到这点，谈止损就好无意义。也就是说，我们炒短线，股价不跌到支撑点我们绝对不买，跌到支撑点位即使有可能买错也要买，这就是操作纪律，买错了并不可怕，可怕的是做不到严格止损。

那有人又会问如何做到严格止损？我的操作方法就是在绝对的支撑点买，破支撑点三个点以内必须果断止损。也就是说，在技术指标的支撑点买股票，股价只能向上，不能向下，向上尽量利润最大化，不到压力点位坚决不卖，到了压力点位卖了股价继续向上涨绝不后悔，只赚自己该赚的钱。在支撑点买股票一胆股价有效破位必须果断卖出，把损失控制在3%以内，即使止损以后股价还有可能再涨回来，我们也要坚决止损。只有这样操，我们才会确保长期下来亏少赚多，控制风险，让利润最大化。

三、炒中线要学会仓位控制。

中线通常是指波段操作，也叫趋势买卖中的高抛低吸，我们要在波段操作中做好仓位控制，我们起码要有学会判断股价波段相对顶部和相对底部的能力。股市中没人能判断波段的绝对顶和底，但判断相对顶和底是完全可以通过技术指标判断出来的。我们只需在股价跌到相对底部时分批逢跌买，在相对顶部分批逢高卖，我们就能将风险控制到最低，就能将盈利的机会增大。比如，股价跌到大通道线的下轨支撑线附近，我们先买三成仓，买了三成仓后股价如果继续下跌，在买三层仓，在跌在买，别以为股价会一直往下跌，这种担心是多余的，股价跌到大通道下轨支撑线就是相对底部，在这个位置超跌一定会反弹，没有只跌不涨的股票。前提条件是要选长期均线走平或者向上的股票，大趋势向下的我们不参与。

综上所述，只要在股市操作中做到以上三点，我们就能控制好风险，保住本金，确保长期稳定盈利。但话又说回来，能做到以上三点的人又有多少？很多人即使买到了好股票也拿不住，很多人即使买在了相对底部也经不起庄家洗盘，很多人连什么叫短线支撑都不知道，谈何容易？要想做到以上三点，不得三年五年十年八年的亏钱经验，不善于学习，不善于反思的人是很难做到的，有很多人炒股亏了几十年就是没进步就是这个道理，悟性非常重要。